Ein Auszahlungsplan entspricht in etwa einem Sparplan in geänderter “Richtung”. Monatlich erhalten Anleger eine selbst festgesetzte Summe aus den Fonds Ersparnissen Ihres Fondssparplans oder sonstiger getätigter Fondsanlagen in der Vergangenheit. Damit gelingt es dauerhaft eine zusätzliche Einkommensquelle zu erschließen. Über welchen Zeitraum diese Zahlungen getätigt werden soll, entscheidet jeder Anleger für sich allein.
Auszahlungsplan mit Immobilienfonds
Vielfach werden Immobilienfonds besonders für Anleger empfohlen, die sich der Rente nähern oder sich bereits im Ruhestand befinden. Der Vorteil von Immobilienfonds – Wertstabilität. Im Gegensatz zu Aktienfonds oder auch Rentenfonds sind Immobilienfonds für Markteinflüsse oder Konjunkturzyklen eher unempfindlich und wertstabil.
Aus diesem Grund eignen sich Immobilienfonds besonders gut für einen Auszahlungsplan. Große Wertschwankungen sind nicht zu erwarten, die zusätzliche Einkommensquelle ist gut planbar.
Welche die bessere Lösung ist muss jeder Anleger für sich selbst entscheiden – grundsätzlich sollten zunächst Überlegungen voraus gehen, die ergründen in welcher Höhe das zusätzliche monatliche Einkommen nötig ist.
Dient der Auszahlungsplan der Aufbesserung der monatlichen Einkünfte kann es ratsam sein einen Auszahlungsplan ohne Werteverzehr zu wählen. Hierbei werden nur die Erträge aus dem Immobilienfonds in monatlichen Raten ausgeschüttet, das Vermögen bleibt gleich.
Wird eine zusätzliche monatliche Einkommensquelle benötigt, bleibt die Wahl über welchen Zeitraum und in welcher Höhe diese den Ersparnissen entnommen werden soll. Allgemein gültige Hinweise sind an dieser Stelle nicht möglich, es hängt von den persönlichen Umständen ab, in welcher Höhe und über wie viele Jahre ein Auszahlungsplan aus Immobilienfonds abgeschlossen werden soll.
Großer Vorteil eines Auszahlungsplans – er ist auch während der Laufzeit veränderbar. Sollten sich die Lebensbedingungen des Begünstigten ändern oder kurzfristig finanzielle Mittel benötigt werden, ist diese Situation durch ein Gespräch mit der Bank zu meistern, ohne langwierige Verhandlungen.
Auszahlungsplan mit oder ohne Werteverzehr?
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